Übersicht
Nachhaltig Sparplanfähig Best-in-Class Region Physisch Ausschüttend TER 0.4%
Beschreibung
ISIN: DE000ETFL474 | Ticker: (ELFB) Der Deka Euro Prime ESG UCITS ETF ist ein passiv gemanagter börsengehandelter Indexfonds (ETF), der den Solactive Euro Prime ESG Index nachbildet. Dieser Index umfasst Aktien von großen Unternehmen der Eurozone, die nach ESG-Kriterien ausgewählt werden.Kurs
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Kurzbewertung
Deka Oekom Euro Nachhaltigkeit UCITS ETF
Der Deka Euro Prime ESG UCITS ETF eignet sich für Anleger, die einen kostengünstigen und einfachen Zugang zu den nach ESG-Kriterien führenden Standardwerten der Eurozone suchen und dabei großen Wert auf den Ausschluss von fossilen Energien legen. Unsere Bewertung zeigt jedoch auch deutliche Schwächen in der nachweisbaren Governance-Qualität und beim proaktiven Beitrag zu Umweltinnovationen.
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Pros
- Strikter Ausschluss fossiler Brennstoffe: Mit 0,00 % Engagement im Bereich fossiler Brennstoffe ist der ETF für klimabewusste Anleger eine klare Wahl.
- Solides soziales Fundament: Der konsequente Ausschluss von Unternehmen mit Verstößen gegen Arbeitsnormen oder Beteiligung an Korruption sorgt für ein sozial verantwortliches Basisinvestment.
- Best-in-Class-Ansatz: Der ETF investiert in die nachhaltigsten Unternehmen der Eurozone, die von der renommierten Agentur ISS ESG als „Prime“ eingestuft werden.
Cons
- Schwache Governance-Transparenz: Wichtige Governance-Aspekte wie Stimmrechtsausübung und Steuertransparenz sind nicht nachvollziehbar, was zu einer niedrigen Bewertung in diesem Bereich führt.
- Kein Fokus auf „Impact“: Der ETF meidet zwar negative Aspekte, investiert aber nicht proaktiv in Lösungsanbieter für ökologische Herausforderungen (z. B. Green Tech).
- Sektorenkonzentration: Das Portfolio weist mit über 49 % einen sehr hohen Anteil an Finanzdienstleistern auf, was ein Klumpenrisiko darstellt.
Risiko
- Aufgrund der Anlage in einem breit gestreuten Portfolio europäischer Standardaktien ist der ETF einer mittleren Risikoklasse zuzuordnen.
Stammdaten
| Name | Deka Euro Prime ESG UCITS ETF |
| Anlageschwerpunkt | Aktien, Europa, Sozial/Nachhaltig |
| Index | Solactive Euro Prime ESG |
| Fondsgröße | 343.0 Mio. EUR |
| Gesamtkostenquote (TER) | 0.40 % p.a. |
| Replikationsmethode | Physisch |
| Rechtliche Struktur | ETF |
| Strategie-Risiko | Long-only |
| Risikolevel | 4.0 |
| Nachhaltigkeitsrating | 3.0 |
| Fondswährung | EUR |
| Währungsrisiko | n/a |
| Auflagedatum | 04.08.2015 |
| Ausschüttung | Ausschüttend |
| Fondsdomizil | Deutschland |
| Anbieter | Deka ETFs |
| Anbieter Webseite | Anbieter |
| Factsheet | ELFB |
Zusammensetzung
Chart
Rendite & Risiko
Rendite
| 1 Monat | -0.91 % |
| 3 Monate | 13.28 % |
| 6 Monate | 20.04 % |
| 1 Jahr | 18.06 % |
| 3 Jahre | 25.30 % |
| 5 Jahre | 129.12 % |
Risiko
| Risikolevel | 4.0 |
| Strategie-Risiko | Long-only |
| Währungsrisiko | n/a |
| Volatilität 1 Jahr | 18.87 % |
| Volatilität 3 Jahre | 17.10 % |
| Volatilität 5 Jahre | 19.02 % |
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Nachhaltigkeitsbewertung
ESG-Rating: Deka Euro Prime ESG UCITS ETF (Gesamt: 59/100 Punkte)
Umwelt (E) – 30/45 Punkte
In der Umweltbewertung erzielt der ETF eine gute Punktzahl, die hauptsächlich auf exzellenten Werten bei den Ausschlusskriterien für fossile Energien und einem sehr niedrigen Kohlenstoffrisiko beruht. Punktabzüge gab es, da der Fonds keine explizite Strategie zur Förderung von Umweltinnovationen verfolgt und keine spezifischen Daten zum Biodiversitäts-Risiko veröffentlicht.
- CO₂-Intensität (15/15 Punkte): Obwohl keine exakte Metrik in tCO₂e pro €1 Mio. investiertem Kapital verfügbar ist, weist der Fonds laut Morningstar ein „Carbon Risk Score“ von 3,13 auf, was als sehr niedrig gilt. Wir gehen daher davon aus, dass die CO₂-Intensität im Portfolio der besten Kategorie (< 20 t) entspricht.
- Fossile Brennstoffe (15/15 Punkte): Der Anteil von Unternehmen aus dem Bereich fossile Brennstoffe (Kohle, Öl, Gas) im Portfolio beträgt 0,00 %, was die volle Punktzahl in dieser Kategorie ergibt.
- Umweltinnovationen (0/10 Punkte): Der Fonds strebt keine Investitionen an, die mit der EU-Taxonomie konform sind, und es gibt keine Belege für einen signifikanten Anteil an Investitionen in erneuerbare Energien oder Green Tech. Der Anteil liegt somit unter 5 %.
- Biodiversitäts-Risiko (0/5 Punkte): Es konnte kein aggregierter Risiko-Score für Ökosysteme ermittelt werden, weshalb hier keine Punkte vergeben werden konnten.
Soziales (S) – 23/30 Punkte
Im sozialen Bereich zeigt der ETF eine starke Leistung, insbesondere durch den Ausschluss von Verstößen gegen Arbeitsnormen und eine hohe anzunehmende Produktsicherheit. Die Punktzahl spiegelt eine solide Basis bei der Berücksichtigung sozialer Grundprinzipien wider, auch wenn ein proaktiver „Community Impact“ nicht nachweisbar ist.
- Arbeitsnormen (10/10 Punkte): Der Index schließt Unternehmen aus, denen sehr schwere Verstöße gegen die Prinzipien des UN Global Compact (welche die ILO-Kernnormen umfassen) vorgeworfen werden. Daher gehen wir von 0 Verstößen aus.
- Diversität (6/8 Punkte): Die Deka als Fondsgesellschaft erwartet in ihrer eigenen Stimmrechtsleitlinie einen Frauenanteil im Vorstand von mindestens 30 %. Wir bewerten den ETF daher in der Kategorie 30-39 %, was 6 Punkte ergibt.
- Produktsicherheit (7/7 Punkte): Aufgrund des „Best-in-Class“-Ansatzes und des Fehlens von Hinweisen auf schwere Vorfälle in den verfügbaren Daten nehmen wir 0 Vorfälle an.
- Community Impact (0/5 Punkte): Es liegt keine klare Strategie für Investitionen in lokale Gemeinschaften vor.
Governance (G) – 6/25 Punkte
Die Governance-Bewertung fällt schwach aus. Während der Fonds bei der Korruptionsprävention durch Ausschlusskriterien punktet, mangelt es an Transparenz bei entscheidenden Kriterien wie der Stimmrechtsausübung und der Steuertransparenz. Auch eine Kopplung der Vorstandsvergütung an ESG-Ziele ist nicht belegt.
- Stimmrechtsausübung (0/6 Punkte): Obwohl die Deka angibt, Stimmrechte intern auszuüben, wird keine prozentuale Quote veröffentlicht. Daher konnten keine Punkte vergeben werden.
- Vorstandsvergütung (0/7 Punkte): Es gibt keine verfügbaren Daten darüber, ob die Unternehmen im Portfolio die Bonuszahlungen des Vorstands an ESG-Kriterien binden.
- Korruptionsprävention (6/6 Punkte): Der Fonds schließt Unternehmen mit schwerwiegenden Korruptionskontroversen aus, weshalb wir von 0 Fällen in den letzten drei Jahren ausgehen.
- Steuertransparenz (0/6 Punkte): Es liegen keine Informationen über eine Offenlegung nach Country-by-Country Reporting (CbCR) vor.
So haben wir die ETF-Nachhaltigkeitsbewertung durchgeführt.
So haben wir das ESG-Rating für ETFs durchgeführt
Wir haben für dich die ETFs einem strukturierten ESG-Rating unterzogen.
Wichtiger Hinweis zu börsengehandelten Fonds (ETF) vorweg: Analysen können sich aus Vereinfachungsgründen in Einzelfällen für gleichartige ETFs auf einen anderen ETF beziehen als den angegebenen, wenn dessen Name und Anlagestrategie dem Bewertungsziel entsprechen.
Bei den getesteten ETFs haben wir uns die Bereiche Umwelt (E), Soziales (S) und Unternehmensführung/Governance (G) genauer angesehen. In jeder Kategorie haben wir die ETFs anhand verschiedener Aspekte verglichen und mit Punkten bewertet. Insgesamt konnten dabei maximal 100 Punkte erreicht werden.
Die Gewichtung der Bereiche erfolgt über die maximal erreichbare Punktzahl pro Bereich, wobei Umwelt (E) mit 45 % dominiert, wegen Klimadringlichkeit, messbarer CO₂-Daten und regulatorischer Vorgaben (EU-Taxonomie). Soziales (S) mit 30 % erhält weniger Gewicht, da soziale Faktoren oft indirekter wirken und Daten meist lückenhafter sind (z. B. Arbeitsrechte). Governance (G) mit 25% ist eher Basis, aber wenig differenzierend – die meisten ETFs erfüllen Mindeststandards (z. B. Stimmrechtsnutzung).
Anschließend haben wir die erreichte Punktzahl in eine 5-Sterne-Bewertung umgerechnet, wobei für die Höchstbewertung von 5 Sternen 100 Punkte nötig sind. Die Umrechnung der Punktzahl in Sterne erfolgt nach der Formel: Erreichte Punktzahl / 20.
Daraus ergibt sich folgendes Bewertungsschema.
| Punktzahl | Sterne | Beurteilung |
|---|---|---|
| 95 - 100 | 5 Sterne (4,8 - 5,0) | Hervorragend |
| 85 - 94 | 4,5 Sterne (4,3 - 4,7) | Sehr gut |
| 75 - 84 | 4 Sterne (3,8 - 4,2) | Sehr gut |
| 65 - 74 | 3,5 Sterne (3,3 - 3,7) | Gut |
| 55 - 64 | 3 Sterne (2,8 - 3,2) | Gut |
| 45 - 54 | 2,5 Sterne (2,3 - 2,7) | Befriedigend |
| 35 - 44 | 2 Sterne (1,8 - 2,2) | Befriedigend |
| 25 - 34 | 1,5 Sterne (1,3 - 1,7) | Ausreichend |
| 15 - 24 | 1 Stern (0,8 - 1,2) | Ausreichend |
| 5 - 14 | 0,5 Sterne (0,3 - 0,7) | Mangelhaft |
| 0 - 4 | 0 Sterne (0 - 0,2) | Mangelhaft |
In den drei erwähnten Bereichen haben wir die ETFs wie folgt bewertet:
Umwelt (E) – max. 45 Punkte
| Kriterium | Gewichtung | Erläuterung |
| CO₂-Intensität | 15 Punkte | Gemessen in tCO₂e pro €1M investiertem Kapital: Bewertung gegen Branchenmedian (Global Large Cap: ~35 t) Punkte: - 15: < 20 t (Top 10%) - 10: 20-35 t - 5: 36-50 t - 0: > 50 t |
| Fossile Brennstoffe | 15 Punkte | Anteil von Kohle, Öl und Gas im Portfolio: Punkte: - 15: 0% - 10: ≤ 2% - 5: 3-5% - 0: > 5% Disqualifikation bei >5% |
| Umweltinnovationen | 10 Punkte | Investitionen in erneuerbare Energien/Green Tech: Punkte: - 10: ≥ 20% - 7: 10-19% - 4: 5-9% - 0: < 5% |
| Biodiversitäts-Risiko | 5 Punkte | Aggregierter Risiko-Score für Ökosysteme (0-10): Punkte: - 5: ≤ 2 (niedrig) - 3: 3-5 (moderat) - 0: ≥ 6 (hoch) |
Soziales (S) – max. 30 Punkte
| Kriterium | Gewichtung | Erläuterung |
| Arbeitsnormen | 10 Punkte | Verstöße gegen ILO-Kernnormen (Kinderarbeit, Zwangsarbeit): Punkte: - 10: 0 Verstöße - 7: 1-2 Verstöße - 3: 3-5 Verstöße - 0: > 5 Verstöße |
| Diversität | 8 Punkte | Frauenanteil in Vorständen: Punkte: - 8: ≥ 40% - 6: 30-39% - 3: 20-29% - 0: < 20% |
| Produktsicherheit | 7 Punkte | Schwere Verstöße (Datenskandale, Gesundheitsrisiken): Punkte: - 7: 0 Vorfälle - 5: 1-2 Vorfälle - 2: 3-4 Vorfälle - 0: > 4 Vorfälle |
| Community Impact | 5 Punkte | Investitionen in lokale Gemeinschaften (Bildung, Gesundheitsversorgung): Punkte: - 5: Klare Strategie + >10% Portfolio - 3: Teilweise Engagement - 0: Keine Angaben |
Governance (G) – max. 25 Punkte
| Kriterium | Gewichtung | Erläuterung |
| Stimmrechtsausübung | 6 Punkte | Prozentualer Anteil genutzter Aktionärsstimmen: Punkte: - 6: ≥ 95% - 4: 85-94% - 2: 70-84% - 0: < 70% |
| Vorstandsvergütung | 7 Punkte | ESG-Bindung der Bonuszahlungen: Punkte: - 7: Klare ESG-Kriterien + Berichterstattung - 4: ESG-Kriterien vorhanden - 0: Keine Bindung |
| Korruptionsprävention | 6 Punkte | Schwere Korruptionsfälle (letzte 3 Jahre): Punkte: - 6: 0 Fälle - 4: 1-2 Fälle - 1: 3-4 Fälle - 0: > 4 Fälle |
| Steuertransparenz | 6 Punkte | Offenlegung nach Country-by-Country (CbCR): Punkte: - 6: Volle CbCR + <5% Steueroasen - 4: Teilweise Offenlegung - 0: Keine Transparenz |